Марат Мынбаев - основатель Amir Capital. Международный инвестиционный холдинг Amir Capital приобретает криптоактивы и приумножает их за счет ценовых колебаний на рынке. Входит в группу компаний Amir Capital Group, основан в 2008 году как семейный фонд, с 2018 года работает для всех желающих.
Инвестиции в криптовалюты могу принести высокий доход: только за один день криптоактивы могут вырасти в цене на 50% и более. Но такая доходность сопряжена с соответствующими рисками, поэтому новички, не имеющие опыта в инвестировании, рискуют лишиться нажитых непосильным трудом средств. Чтобы этого избежать, достаточно следовать нескольким простым правилам. О них мы сегодня и поговорим.
Правило № 1: Не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять
Это одно из базовых правил, игнорировать которое нельзя. Криптоинвестор всегда должен обеспечить себе финансовую подушку, чтобы оставить место для маневра. Например, когда нужно усреднить позицию, в случае падения курса криптовалюты. К тому же, инвестирование не должно влиять на текущее финансовое положение.
Другими словами, вкладывать нужно только свободные деньги. И ни в коем случае не следует использовать заемные деньги или кредитное плечо, если вы – новичок и только начинаете осваивать криптоинвестинг.
Правило №2: Диверсифицируйте
Суть этого правила состоит в том, что нельзя все деньги вкладывать только в один или пару криптоактивов. Так существенно увеличатся риски потери средств, в случае падения курса купленных криптовалют. Диверсификация – это основа риск-менеджмента. Оптимально будет создать инвестиционный портфель и распределить средства между 5 – 10 криптоактивами. Количество активов определяется индивидуально, исходя из предпочтений инвестора и его риск-профиля. Например, более консервативные инвесторы выделяют от 50% до 70% на Bitcoin, а остальное – на альткоины по 5% - 15%.
Более рисковые инвесторы уменьшают долю биткоина, и увеличивают долю альткоинов в портфеле. Из-за большой капитализации (суммарной стоимость всех монет, находящихся в обращении) для роста биткоина требуется больше средств, чем для роста альткоинов. Поэтому у альткоинов более высокий инвестиционный потенциал благодаря низкой ликвидности по сравнению с биткоином. Как правило, цена других криптовалют, кроме биткоина, растет быстрее, но риски становятся, соответственно выше.
Правило №3: Изучите фундаментальный анализ
Как рост, так и падение происходит по какой-либо конкретной причине. Именно для этого необходимо изучать фундаментальный анализ. Он заключается в том, чтобы анализировать новости из мира криптовалют и оценивать, как они влияют на ценовую динамику. Существуют специальные платные и бесплатные курсы для криптоинвесторов, которые нетрудно найти в Интернете. В нашей Amir Academy мы тоже проводим обучение трейдингу и лучшие ученики могут после обучения устроиться на работу к нам в команду.Каждую сделку нужно тщательно анализировать, а инвестор должен полагаться исключительно на расчет, а не эмоции. Инвестору следует абстрагироваться от эмоций и не позволять им влиять на принимаемые инвестиционные решения. Для этого существует специальная психологическая подготовка.
Конечно, на крипторынке бывают отклонения, поскольку он значительно молод по сравнению с валютным и фондовым рынком. Поэтому криптокиты (крупные игроки) могут манипулировать криптовалютным рынком, искусственно завышая курс и затем обрушивая его. Эта схема называется Pump & Dump. Если вы обнаружили резкий рост криптовалюты и не можете его обосновать, то лучше остаться в стороне и не рисковать. Из этого правила вытекает еще одно, которое мы рассмотрим далее.
Правило №4: Не покупайте на хаях
Хай – это ценовой пик. Одна из самых распространенных ошибок новичков заключается в том, что они покупают криптовалюту, когда цена уже достаточно сильно выросла. Если вы пропустили бычий импульс, то более оптимальным подходом будет ожидание коррекции. А если решили рискнуть, то следуйте простым правилам риск-менеджмента и сделайте так, чтобы потери в случае падения не превышали 3% - 5% от суммы депозита в зависимости от выбранного риск-профиля. В нашей компании потери еще ниже - мы ставим ограничение на 2% в день.
Правило №5: Следуйте стратегии
Инвестору необходимо выработать собственную стратегию и неуклонно ей следовать. Это отличает опытных инвесторов от новичков. Начинающие инвесторы часто совершают хаотичные сделки, что, как правило, приводит их к ошибкам. Инвестор должен определить для себя цель и выработать стратегию, которая поможет к ней приблизиться. Следование стратегии позволяет уберечься от непредвиденных ошибок и контролировать убытки, поскольку результат можно прогнозировать на основе теории вероятностей.
Только запомните одну простую вещь: идеальных стратегий не существуют. Отклонения есть даже у самых профитных стратегий, поскольку рынок непредсказуем и иногда все может пойти не по плану. Например, когда выйдет негативная новость от регуляторов или произойдет другое событие, которое изменит ход истории для криптовалют.
Правило №6: Не бойтесь совершать ошибки
Ранее мы писали о том, что инвестору следует избавиться от эмоции и полагаться только на расчет. Эмоции не только не приносят пользу в инвестициях, но могут и навредить. Жадность и страх – главные враги инвестора. Первая эмоция побуждает трейдеров покупать криптоактивы по завышенной цене, а вторая – бояться покупать в случае падения. Страх может стать одним из главных камней преткновения на пути обучения криптоинвестированию.Регулярные ошибки могут заставить инвестора бросить эту затею. Поэтому совладание с эмоциями – неотъемлемая часть обучения. А для того, чтобы сократить количество ошибок, следует анализировать все совершенные сделки и искать новый, более эффективный подход. В помощь трейдерам есть автоматизированная программа Tradergram, которая представляет из себя некий “дневник трейдера”. Она позволяет учитывать сделки трейдера и выявлять эффективность его торговли по ряду KPI. Кроме того, инвестор сам может определять допустимый уровень убытков, устанавливая стоп-лоссы.
Теперь вам известно, как новичку инвестировать в криптовалюты и не разориться. Следуйте этим простым правилам, чтобы избежать непредвиденных убытков.
В какие криптовалюты стоит вкладывать, а какие лучше избегать
Рост крупнейших криптовалют привлекает на крипторынок все больше новичков. Например, Bitcoin и Ethereum принес своим первым инвесторам более 7000% доходности. И такая невообразимая доходность может вскружить голову новичкам, которые готовы вложиться в любую новую криптовалюту, ошибочно полагая, что они хотя бы повторят успех топовых криптовалют. Но в действительности такое случается нечасто, а новички рискуют лишиться своих денег. В этой статье мы расскажем, на какие криптовалюты стоит обратить внимание при инвестировании и как выбирать их среди остальных.
На что стоит обратить внимание при выборе криптовалюты
Вначале поговорим об одном ключевом критерии, который касается инвестиций в любые криптовалюты: при инвестировании важную роль играет не только сам криптоактив, но и время, в которое инвестор хочет приобрести или продать его. Например, часто после коррекции биткоин начинает расти одним из первых, а в этом время альткоины могут упасть в цене. Но после того, как цена главной криптовалюты стабилизируется, альткоины могут начать активно расти.
Как правило, новички в первую очередь обращают внимание на самые крупные по капитализации криптовалюты. Один из ключевых критериев, но следует учитывать новостной фон и другие факторы, такие как активность майнеров, комиссию сети, халвинг и многое другое. Важно определить, что сейчас – хорошее время для инвестиции. Нередко биткоин служит индикатором крипторынка, и при падении его цены он может «утянуть» за собой и альткоины. Поэтому следует обращать внимание, на то, насколько сильно выросла цена. После бычьего ралли наступает закономерная коррекция, когда инвесторы фиксируют свою прибыль, а потом ожидают другого подходящего момента для покупок.
На какие криптовалюты нужно обратить внимание
Если вы новичок в инвестировании и ищете подходящие криптоактивы, то лучше обратить внимание на самые популярные криптовалюты из списка CoinMarketCap: топ-10 или топ-20. Это зарекомендовавшие себя криптовалюты, более стабильные по сравнению с менее ликвидными токенами, которые пока не заручились такой сильной поддержкой криптосообщества. CoinMarketCap или CMC – это один из самых известных ресурсов для мониторинга капитализации криптовалют, курса, динамики и других важных показателей.Если хотите сделать инвестиции более доходными, то следует более глубоко анализировать конкретные криптовалюты и следить за развитием проекта, читая новости и блоги, которые ведут разработчики этих проектов. Следует иметь в виду, что этот список часто меняется после того, как выходят крупные новости или обновления криптовалюты.
Умеренным подходом будет покупка известных активов, на которые другие инвесторы обращают свое внимание прежде всего. Однако из-за более высокой капитализации такие криптовалюты будут расти не так стремительно, как новые проекты. Но при инвестировании в новые монеты риски убытков значительно возрастают.
На что нужно обратить внимание при выборе проекта
Нередко случается так, что даже некогда известные проекты уходят в забытье. Например, в 2017 году криптовалюта Lisk (LSK) была одним из лидеров списка CoinMarketCap, но ее вытеснили более перспективные криптовалюты. Поэтому первое, на что нужно обратить внимание – активность разработчиков и комьюнити. Чем выше активность комьюнити, тем интереснее проект для пользователей.Другой показатель – публикуемость в СМИ. Самые интересные проекты регулярно встречаются в заголовках интернет-издательств и криптоблогов. Это будет одним из признаков высокого потенциала проекта. Только не учитывайте спонсируемый контент, если на сторонних ресурсах вы не можете найти достаточно информации о проекте. Нередко СМИ могут рекламировать СКАМы. Отсюда вытекает следующий маркер: избегайте СКАМ. СКАМ представляет собой мошеннические криптопроекты, которые вызывают резонанс в сообществе за счет сетевого маркетинга. Но в действительно зачастую основатели этих проекты нацелены на то, чтобы «впихнуть пустышку» инвесторам под видом инноваций, о которых нет даже информации в Интернете.
Для проверки проекта можно использовать известный форум BitcoinTalk, где каждый уважающий себя проект должен создать отдельную ветку для анонса, чтобы заявить о себе. Если информация о проекте на BitcoinTalk отсутствует, это может стать тревожным сигналом. На форуме представители проекта оставляют каналы для связи, с помощью которых вы можете задать им свои вопросы или обсудить проект с другими пользователями. Если проект оказался мошенническим, продвинутые пользователи форума быстро это обнаружат и предупредят других участников. Плохая поддержка – один из главных недостатков любого проекта. Даже у открытых проектов есть собственное дружное сообщество, которое готово рассказать о проекте новичкам.
Вот на что нужно обратить внимание, прежде чем инвестировать в криптовалюты. Всегда следует выбирать активные интересные криптосообществу проекты и желательно избегать проекты, которые слабо поддерживаются разработчиками и практически неактивны либо устарели и значительно уступают позиции более перспективным монетам.
