Зачем нужны облигации в инвестиционном портфеле
Финансы Финансы

Зачем нужны облигации в инвестиционном портфеле

Дмитрий Донецкий, аналитик по акциям АО ИФК «Солид».

Первое. Облигации как денежный эквивалент

Если вы хотите иметь сбалансированный портфель, вам необходимо, чтобы часть из них состояла из денежных эквивалентов. Почему? Потому что в какой-то момент наступает, кризис, и мы должны откуда-то взять деньги на покупку подешевевших акций. Для этого в портфеле существуют облигации, которые мы продаем в момент кризиса, получаем деньги и покупаем акции. Когда кризиса не происходит, облигации нам приносят небольшой доход, как правило, больше, чем инфляции. Поэтому первое для чего нужны облигации – использование в качестве денежного эквивалента.


Второе. Подушка безопасности

Облигации в вашем портфеле являются подушкой безопасности, в том числе жизненной. Я рекомендую откладывать денежную сумму на 2-3 месяца, чтобы вы смогли прожить на нее без работы. Хранить её можно не только на банковском депозите. Советую также хранить в облигациях, это даже более выгодный способ, нежели деньги под депозит под 3% в банке.


Третье. Пассивный доход

Облигации являются также инструментом пассивного дохода. Почему? Потому что имеют в себе (но не все) купон. Купон – это ежемесячная или ежеквартальная выплата, или полугодовая выплата по облигациям. Вы как бы даете свои средства в аренду государству, муниципалитетам и компаниям, и взамен получаете арендный платеж за ваши деньги. Таким образом, вы получаете пассивный доход.


Четвертое. Облигации как возможность заработать на понижении ставок

Облигации - это прекрасный инструмент, если вы предполагаете, что ставки будут снижаться. Таким образом, можно получить доход даже больше, чем на акциях. Ведь со снижением ставок цена облигаций будет расти, компенсируя уровень доходности.

Подписывайтесь на нас в соцсетях, если хотите быть в курсе последних событий в сфере бизнеса и технологий.

Не менее интересные публикации