С приходом криптовалют появились новые способы получения пассивного дохода, по прибыльности превосходящие банковские депозиты и даже паевые инвестиции. Из-за этого многие пользователи связывают криптоплатформы с пирамидами. В действительности криптовалюты – это такие же активы, как акции или золото, но существующие исключительно в цифровой среде.
Но холдеры, в отличие от валют и других видов активов, могут не просто инвестировать, но и эмитировать криптовалюту сами посредством майнинга или стейкинга. В этой статье расскажем, как криптоэнтузиасты зарабатывают более 20% в год на криптовалюте.
Майнинг
Майнинг – это первый способ добычи криптовалюты, который пришел к нам вместе с биткоином. Каждый пользователь может добывать криптовалюту с помощью видеокарты или специального оборудования (ASIC). Но ежегодно криптовалюту добывать становится сложнее, поэтому требуется внушительный стартовый капитал – от $1000. А современные производительные ASIC-устройства стоят до 200,000 руб. за штуку.
Альтернатива классическому майнингу – облачные контракты. Пользователи арендуют вычислительную мощность и платят за обслуживание и расходы на электроэнергию. При этом им самим не нужно подключать и настраивать майнинговое оборудование – все это делает компания.
Преимущества
-
Требует минимальных вложений – достаточно $10 – $50, чтобы купить первые облачные контракты.
-
Полностью пассивный доход: компании обслуживают майнеры, а пользователи только выводят прибыль.
-
Высокая доходность: при высоком курсе криптовалют рентабельность инвестиций может достигать до 100% годовых и более.
Риски
Основной риск – это сильное падение курса криптовалют. Если это произойдет, то облачный майнинг перестанет приносить прибыль вовсе. Другими словами, выплаты прекратятся, а инвесторы могут потерять большую часть денег, если коррекция продлится долго – такое уже было в 2018 году.
Стейкинг
Стейкинг пришел на смену устаревшему PoW-майнингу. Инвесторам не нужно покупать дорогостоящее оборудование или арендовать мощность. Чтобы начать получать доход, достаточно купить токен и застейкать его в кошельке. Это безопасный подход, поскольку вы делегируете криптовалюту валидаторам – главным узлам сети. Но блокчейн контролирует весь процесс: валидаторы не могут присвоить токены пользователей себе, а застейканные монеты приносят пассивный доход.
Принцип стейкинга устроен просто:
-
Нужно создать криптокошелек;
-
Купить токены и пополнить его;
-
Застейкать криптовалюту, запустив собственную ноду или делегируя токены валидатору.
Если делегировать токены валидатору, то будет взиматься небольшая комиссия. Стейкинг приносит в среднем от 3% до 20% годовых в зависимости от выбранной криптовалюты. Вот список некоторых криптовалют, поддерживающих механизм стейкинга:
-
Ethereum (ETH) (но только после запуска обновления Eth 2.0);
-
EOS (EOS);
-
Tezos (XTZ);
-
Polkadot (DOT);
-
Cosmos (ATOM);
-
Cardano (ADA);
-
Qtun (QTUM)
-
ICON (ICX)
-
И другие.
Преимущества
-
Простота и пассивность способа;
-
Не нужно покупать или арендовать оборудование и окупать его;
-
Доходность может превышать 20%;
-
Вознаграждения начисляются регулярно, а прибыль можно реинвестировать, за счет чего – увеличить доход благодаря сложному проценту.
Риски
-
Курс криптовалюты может упасть и принести убытки инвесторам. Стейкинг, в отличие от «сезонного» майнинга – это долгосрочные инвестиции.
-
В алгоритме блокчейна заложен механизм защиты от дефляции. Доходность зависит от количества застейканных токенов: чем их больше, тем ниже процентная ставка.
Yield Farming в DeFi
Рынок DeFi позволил получать доход, который ранее был недоступен пользователям криптобирж и брокеров. Теперь пользователи могут сами стать поставщиками ликвидности и зарабатывать криптовалюту за счет торговых комиссий и спреда, добавляя монеты в пул. Такой подход называется майнингом ликвидности. Он входит в комплекс методов, известных как Yield Farming или доходное фермерство.
Суть его в том, что пользователи могут предоставлять криптовалюту в кредит или добавлять ее в пул ликвидности децентрализованной криптобиржи, а за это получать вознаграждение. Чтобы добавить токены в пул, нужно завести криптокошелек, например, MetaMask и пополнить его нужным криптовалютами.
Но сначала нужно выбрать пару, которую инвестор хочет добавить в пул ликвидности. Это может быть любая пара доступная на платформе: ETH/DAI, DAI/USDT или любая другая. Майнинг ликвидности доступен на многих DeFi-платформах, среди которых известны Uniswap и Pancake Swap. Полный список доступных платформ можно найти на сайте CoinMarketCap в разделе Yield Farming.
На сайте CMC можно сравнить доходность от майнинга ликвидности на различных DeFi-платформах и выбрать подходящую для себя пару криптовалют.
Преимущества
-
Высокая доходность до 20% годовых и более;
-
Практически отсутствуют риски, если в пул ликвидности добавлять стейблкоины, но доходность будет ниже;
-
Полная пассивность;
-
Сделки контролирует смарт-контракт.
Риски
-
Непостоянные убытки (impermanent loss) – из-за высокой волатильности криптовалют и разницы их курсов на биржах иногда могут возникать убытки. Но если инвестор выведет свои токены, то убытки станут перманентными.
-
Риски взлома смарт-контракта. Это маловероятно, но теоретически такое возможно. В это случае хакер может вывести все деньги со смарт-контракта и вернуть их не получится.
Еще один важный момент – доверяйте только надежным DeFi-протоколам, которые есть в списке CoinMarketCap или CoinGecko. Такие смарт-контракты прошли аудит безопасности, что минимизирует риск их взлома. Любой может создать смарт-контракт и предлагать высокие проценты, но если он не прошел аудит, то лучше не рисковать.
Заключение
Заработать 20% и более на криптовалютах можно разными способами, но нужно учитывать все риски и правильно распределять средства. Можно комбинировать способы и инвестировать одну часть в майнинг, а остальные – в стейкинг или Yield Farming.
Так инвесторы диверсифицируют свой портфель и смогут оптимизировать инвестиции. Альтернативы, которые представил рынок криптовалют, превосходят по доходности банковские депозиты, хотя работают по тому же принципу и остаются пассивными, но назвать безрисковыми их нельзя.
Подписывайтесь на нас в соцсетях, если хотите быть в курсе последних событий в сфере бизнеса и технологий.
